「懶人基金」表現跑贏大市　工聯會促政府加強宣傳

工聯會發表研究報告，發現過去一年俗稱「懶人基金」的預設投資策略計劃(DIS)，其表現較其他類近基金穩定，當中的「核心累積基金」，年率變化有5.34%，跑贏通脹率。工會建議政府或非牟利機構應牽頭成立預設投資，帶動DIS市場的競爭，促進其他受託人減低收費。

積金局去年4月推出預設投資策略(DIS)計劃，要求市面上每間強積金受託人均須設有DIS下的「核心累積基金」及「65歲後基金」供客戶選擇，而基金管理費亦針對強積金收費高的問題，劃一設定為不可高於基金每年淨資產值的0.75%。

工聯會立法會議員陸頌雄及工聯會權益委員會副主任鄧家彪，就目前32個強積金計劃下的預設投資進行聯合研究，發現截止今年9月30日，預設投資策略下，股票成份較重的「核心累積基金」，平均年率化回報是5.34%，比其他強積金混合資產基金的1.85%，表現較好。至於另一以債券為主的「65歲退休基金」，平均年回報率則有1.03%；而10隻最大基金規模的基金當中，有6隻是高於該基金整體平均回報表現。

陸頌雄指出，認為雖然預設投資旗下的兩種基金較大市好，但政府亦應該介入強積金市場，如與非牟利機構一同牽頭成立預設投資，帶動DIS市場的競爭，避免部分強積金公司為提高收費而不推薦「預設投資」的核心累積基金。他又認為政府應規定核心累積基金的平均投資回報率，在每5年內不少於同期的綜合消費物價指數的增幅，或強積金混合資產基金的回報比，並引入「一年一檢」，以及盡快檢討，是否可再調低收費上限。

鄧家彪認為，預設投資推出年多以來，仍有不少市民不知道計劃的詳情，政府當局應該更積極宣傳及推動，讓打工仔女的退休生活更有保障。

▲ 陸頌雄及鄧家彪就目前32個強積金計劃下的預設投資進行聯合研究。